QUAL'È IL TUO PROFILO?

Propensione al rischio

Ti sei mai chiesto a cosa può servire la tua ricchezza e quali sono le azioni che potresti porre in essere per raggiungere il massimo dei tuoi obiettivi? La maggior parte delle persone fatica a identificare chiaramente le proprie priorità.
Con un approccio strutturato e consolidato nel tempo, ti accompagneremo in un percorso che ti permetterà di mantenere allineate le strategie di gestione patrimoniale ai tuoi obiettivi di vita.

La pianificazione basata sugli obiettivi e sulla conoscenza della ricchezza famigliare va molto più in profondità perché si basa su una profonda comprensione del contesto patrimoniale ed emotivo della persona.

PRUDENTE

Necessita di ottenere un rischio molto contenuto. Si preoccupa di puntare alla massima protezione del patrimonio piuttosto che al rendimento.

MEDIO BASSO

Vuole tenere sotto stretto controllo la quantità di rischio che si assume perché vuole arginare al massimo la possibilità di subire una perdita. Per lui le oscillazioni di mercato sono eventi che lo portano a probabili reazioni di panico.

MEDIO ALTO

Accetta consapevolmente l’assunzione di rischi controbilanciati da opportunità adeguate. E’ capace di interpretare correttamente le oscillazioni di mercato, valuta i ribassi come opportunità da far proprie.

AUDACE

E’ disponibile ad operare anche su orizzonti temporali di breve periodo prendendosi consapevolmente elevati gradi di rischio. Conosce bene le regole dei mercati, la volatilità delle quotazioni non lo spaventa ed è pienamente consapevole che i risultati arrivano nel medio lungo periodo.

1° STEP

Analisi

del portafoglio attivo

Il primo passo per identificare gli ambiti di miglioramento e riconfermare le scelte giuste.

2° STEP

Organizzazione

del portafoglio

Identificato il profilo di rischio, il portafoglio modello ci guiderà nella costruzione del tuo portafoglio ideale.

3° STEP

Monitoraggio

di rendimenti e costi

La pianificazione patrimoniale non è un intervento una tantum. Il cambiamento genera opportunità: saperlo gestire farà la differenza.

PERFORMANCE

Controllo

dei costi

I costi finanziari possono ridurre sensibilmente i ritorni di un piano di investimento.
Minimizzare la loro incidenza è uno dei pilastri fondamentali della pianificazione finanziaria. E’ sempre importante NON chiedere quanto un investimento può farvi guadagnare ma quanto fate guadagnare voi a chi ve lo vende.

OTTIMIZZAZIONE

Supervisione

del patrimonio

Una regia esperta nel coordinamento strategico degli asset patrimoniali come strumento efficace per massimizzare i tuoi rendimenti. Aggregare virtualmente differenti posizioni distribuite tra diversi intermediari aiuta a comprendere il corretto assetto dell’intero patrimonio.

CONSAPEVOLEZZA

Gestione

del rischio

Investire significa anche rischiare. Dopo averti accompagnato nell’individuazione del tuo profilo di rischio, avrai la sicurezza di poter contare su un portafoglio che rispetterà costantemente le tue esigenze e gestirà correttamente la tua tolleranza ai rischi.

APPROFONDIMENTI
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10 Luglio 2020
Ci domandiamo sempre se ci sarà mai quel giorno in cui l’attonito risparmiatore riuscirà a capire come funzionano le cose in finanza. Ci sarà mai un giorno in cui il suo atteggiamento diventerà dubitativo e inizierà a non credere a nessuno? Proviamo a sintetizzare alcuni eventi, raccontandoli un po’ a casaccio: Lo scandalo Wirecard. La […]...
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8 Giugno 2020
Nuovi massimi. Nel momento esatto in cui stiamo scrivendo questa Newsletter l’indice azionario americano Nasdaq 100 ha superato il massimo storico del 19 febbraio 2020 ed ha completamente azzerato le perdite causate dalla pandemia COVID. Anche l’indice S&P500 ed il DAX, indici azionari con una più elevata componente industriale, sono saliti molto rispetto ai minimi […]...
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Non possiamo esimerci dal commentare il polverone che ha sollevato questa settimana la rubrica Dataroom di Milena Gabanelli nel sito web del Corriere della Sera. (Link). La nota giornalista televisiva ha dedicato (finalmente) il servizio ai Consulenti Autonomi e alle SCF (Società di Consulenza Finanziaria come la scrivente). Come si può facilmente recepire ascoltando questo […]...
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